Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kiralık banka hesaplarının suç amaçlı kullanılmasını engellemek adına kapsamlı bir yol haritası belirledi. Bu kapsamda yayınlanan ‘Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi’, finansal hesapların üçüncü şahıslara devrinin yaratabileceği hukuki risklere dikkat çekiyor.
Kiralık Hesaplar Hangi Suçlarda Kullanılıyor?
Finansal araçların asıl sahipleri dışında kullanılması, hesap sahibini farkında olmadan yasa dışı bahis, kumar veya çeşitli dolandırıcılık faaliyetlerinin bir parçası haline getirebiliyor. Rehberde, bu durumun sadece IBAN paylaşımıyla sınırlı olmadığı; mobil bankacılık şifrelerinin, kart bilgilerinin ve tek kullanımlık onay kodlarının da başkalarına devredilmesinin ciddi bir tehdit oluşturduğu vurgulanıyor.
Finansal Kuruluşlara Düşen Görevler ve Sorumluluklar
Bankalar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yeni bir denetim süreci tanımlandı:
- Müşterinin işlem hacmi ile mesleki gelir düzeyinin uyumu sürekli kontrol edilecek.
- Şüpheli hareketler durumunda mobil ve internet bankacılığı erişimi kısıtlanabilecek veya tamamen kapatılabilecek.
- İşlem limitlerinin düşürülmesi, POS hizmetlerinin durdurulması ve gerekirse iş ilişkisinin tamamen feshedilmesi gündeme gelecek.
MASAK, kiralık hesap ağlarına ilişkin bilginin varlığına rağmen işlemlerin bilerek sürdürülmesi durumunda, finansal kuruluşların ve ilgili tarafların adli süreçlerle karşılaşabileceği uyarısında bulunuyor.
